投資信託(フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド)を解約しました

公開日:: セミリタイア生活, 資産運用

年明けから株価の下落、円高、原油安と保有している資産の状況が冴えません。

年明け5日連続の株価の下落は戦後初とのこと。

アベノミクス効果で3年ほど前から続いてきた円安・株高基調も一旦終焉を迎えたような感じです。

そこで、ここ半年ほどで最も損失を出している投資信託フィデリティ・USハイ・イールド・ファンドを思い切って解約しました。

当ファンドは、米ドル建て高利回り事業債を中心に分散投資を行ない、高水準の利息等の収入を確保するとともに、値上り益の追求を目指した商品です。

格付けの低い事業債に投資を行なうためハイリターンも期待できますが、リスクも高くなります。

実際、この半年間の騰落率は、-10%ほどです。

およそ5年ほど前に始めて昨年の春には約150万円ほどの利益が出ていたのですが、米国経済の調子も良くなってきたということで250万円買い足したところからズルズルと基準額が下落しはじめました。

ギリシャの問題から始まり、中国の株価暴落、原油安、そして最近では米国の利上げ、株安と続き、利益は90万円まで下落。

おそらくこの当たりが底だろうと上昇に転じるのを待つ(あるいは買い足す)か、それとも今のうちに全部解約するかの二者択一でしたが後者を選びました。

まだ利益が出ているだけ良しとします。

専門家の意見も分かれていますし、自分でも予測不能だったので、神様の言うとおり、って訳です(下は今年ひいたおみくじです)。

おみくじの相場

何よりも、上げ下げで心が振り回されるのが好ましくありません。

今後も原油安や中国経済、中東情勢などの不安材料が潜在してますので、当分は落ち着かない相場が続くと思われます。

結果的に上昇するかもしれませんが、解約したからには後悔せず、他のことに集中していきたいと思います。

幸いアフィリエイトによる収入が安定してきていますので不安定な投資からはできる限り資産を引き上げてアフィリエイトに集中していきたいと考えています。

残る株とドルのうち、ドルは、日銀の金融緩和や米国の利上げ、選挙などのタイミングを見計らって円に換金したいと考えています。

セミリタイア生活

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