資産大幅下落!株・為替・投資信託の全てが下落!

公開日: : セミリタイア生活, 資産運用

こんにちは、有栗です。

先週、みずほFGと三井住友FGから合計約10万円の配当金が出ましたが、ここにきてまた株価が下がってきました。

株は配当金目当てで長期間保有と決めているので目先の下落はあまり気にならないものの、為替が円高に振れてドルを保有している身としては円換算による資産が大幅に減少しています。

一番痛いのは、投資信託:米ドル建の米国債券(ハイイールド債)の下落です。

今年の春まで元本も順調に推移していましたが、欲を出して、250万円ほど買い足したとたん大幅下落。

それまで、150万円ほどの利益が出ていましたが、現時点で利益が半分ほどになってしまいました。

やっぱり欲を出すとろくなことはないです。

で、リタイア組としては資産の増減は気になります。

今年に入ってからどれくらいの増減があったかザックリ計算してみました。

株式

みずほFGは、今年始めに200円ほどだった株価が現時点で235円ほどに
三井住友FGは、4400円ほどだった株価が現時点で4500円ほどに

およそ100万円ほどのプラスです。

但し、株は何度も書いてますが配当金目的で長期保有の予定です。

ドル

インフレ対策として保有しているドルですが、今年始めも現在と変わらず120円ほどだったため、プラマイゼロというところです。

但し、これには年に1.5%の利子が付いていますので1.5%ほどプラスということができ、金額(円)にすると約、15万円ほどプラスになります。

明日、米国が利上げの発表をすると円安になってくると思われますが、織り込み済みで円高になるという専門家もいるようです。

来年も引き続き、米国の利上げがあると思われますし、日銀の金融緩和も可能性がない訳ではないので長い目で見ればもう少し円安になるのではないかと期待しています。

現在、解約届けを手元に郵送してもらってますので、そろそろ円安も終わりかなというタイミングで解約届を送ろうと考えています。

投資信託:米ドル建の米国債券

約150万円のプラスだったのが現時点で80万円ほどのプラスまで目減りしていますのでマイナス70万円です。

先行き楽観視もできず、頭が痛い資産運用商品となりました。

利益が出ている間に解約するかどうか悩むところです。

資産運用トータルでは

資産運用分トータルでは、45万円プラスということになります。
※100 + 15 – 70 = 45

1年を通して考えるとプラスですが、今年の5月から6月頃の絶頂期からは、200万円ほど目減りしてますので、プラスだという感覚はあまりありません。

むしろ大きく損している感が強いのが実感です。

最も大きな犯人は原油安です。

株価はそろそろ反発し、年末にかけて上がってくる感じがしますけど、米国債券は、エネルギー関連企業への投資が多いようで影響は多大で未知数。

早く原油安が解決してくれないかと願うばかりです。

1年通してみればまだプラスと楽観的に考えるよう努力します。

セミリタイア生活

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